Jak si snížit daňový základ investováním?
8. ledna
Chcete si snížit daňový základ a zároveň si vytvořit finanční rezervu na stáří? Pak je pro vás ideální dlouhodobý investiční produkt (DIP). Přečtěte si můj článek a dozvíte se, jaké výhody přináší a jak vám může pomoci snížit daňový základ.
Výhody dlouhodobého investičního produktu
Dlouhodobý investiční produkt (DIP) je skvělým nástrojem pro přípravu prostředků na stáří. Na rozdíl od penzijního přípojištění, které je zatížené daněním zisků a nízkým zhodnocením, DIP nabízí řadu výhod, včetně daňové úspory. Podívejme se na ně podrobněji:
- osvobození od daně z výnosu (po 3 letech)
- minimální doba investování 10 let (mohu vypovědět i dříve, ale vrátím daňovou úlevu)
- daňově odečitatelné vklady účastníka (max 48tis./rok)
- daňově odečitatelné vklady zaměstnavatele (max 50tis. /rok/zaměstnavatel)
- daňová úspora až 7 200,-/rok (při sazbě daně 15%)
- daňová úspora až 11 040,-/rok (při sazbě daně 23%)
- zajímavé zhodnocení 5-8% dle investiční strategie
- můžeme si vybírat do jakých podílových fondů budeme investovat
Pozor na nevýhody
Ano, DIP má i své nevýhody. Není zadarmo a je třeba si dát pozor na výběr společnosti, která vám DIP nabízí. Některé mohou investovat do nevýkonných nebo drahých fondů. Proto doporučuji se poradit s odborníkem.
Chcete se dozvědět více?
Pokud máte zájem o další informace nebo potřebujete poradit s výběrem DIP, neváhejte se na mě obrátit. Jsem finanční poradce a ráda vám pomohu najít nejlepší řešení pro vaši situaci. Kontaktovat mě můžete prostřednictvím kontaktů na mém webu.