Jak si snížit daňový základ investováním?
Chcete si snížit daňový základ a zároveň si vytvořit finanční rezervu na stáří? Pak je pro vás ideální dlouhodobý investiční produkt (DIP). Přečtěte si můj článek a dozvíte se, jaké výhody přináší a jak vám může pomoci snížit daňový základ.
Výhody dlouhodobého investičního produktu
Dlouhodobý investiční produkt (DIP) je skvělým nástrojem pro přípravu prostředků na stáří. Na rozdíl od penzijního přípojištění, které je zatížené daněním zisků a nízkým zhodnocením, DIP nabízí řadu výhod, včetně daňové úspory. Podívejme se na ně podrobněji:
- osvobození od daně z výnosu (po 3 letech)
- minimální doba investování 10 let (mohu vypovědět i dříve, ale vrátím daňovou úlevu)
- daňově odečitatelné vklady účastníka (max 48tis./rok)
- daňově odečitatelné vklady zaměstnavatele (max 50tis. /rok/zaměstnavatel)
- daňová úspora až 7 200,-/rok (při sazbě daně 15%)
- daňová úspora až 11 040,-/rok (při sazbě daně 23%)
- zajímavé zhodnocení 5-8% dle investiční strategie
- můžeme si vybírat do jakých podílových fondů budeme investovat
Pozor na nevýhody
Ano, DIP má i své nevýhody. Není zadarmo a je třeba si dát pozor na výběr společnosti, která vám DIP nabízí. Některé mohou investovat do nevýkonných nebo drahých fondů. Proto doporučuji se poradit s odborníkem.
Chcete se dozvědět více?
Pokud máte zájem o další informace nebo potřebujete poradit s výběrem DIP, neváhejte se na mě obrátit. Jsem finanční poradce a ráda vám pomohu najít nejlepší řešení pro vaši situaci. Kontaktovat mě můžete prostřednictvím kontaktů na mém webu.
Autor
Specialista na životní a úrazové pojištění
Od roku 2016 jsem pracovala jako pojišťovací agent pro pojišťovnu MetLife. V soukromé sféře se pohybuji již dlouho - více než 30 let. Díky častým obchodním cestám jsem mnohokrát byla svědkem nepříjemných situací, které nečekaně změnily život mnoha rodinám.
I jako obchodníkovi mi klienti často vyprávěli zážitky, jak byli "líní" nasadit si bezpečnostní pomůcky a že se nestačili divit, jak ten "kotouč", poté co se roztrhl na kousky, neuvěřitelně rychle letěl proti nim. A to asi rozhodlo, abych kývla na novou pracovní výzvu.
Mými nejčastějšími klienty jsou rodiny s malými dětmi, ale i dospívajícími teenagery. Troufám si říci, že především v oblasti dětského pojištění je pojištění Kamarád naprosto výjimečné. Umožňuje rodičům individuálně nastavit pojištění dle potřeb dítěte. Specialitou je 2násobné navýšení pojistného plnění pro pojištění Trvalé následky úrazu a Následky úrazu, pokud k úrazu dítěte dojde během státem vyhlášených prázdnin. Rozsáhlé asistenční služby zdarma patří neodmyslitelně k pojištění Kamarád.
Dospělí klienti na mně oceňují férové jednání, kdy jim ráda vysvětlím jejich dotazy, aby pojišťovácké terminologii skutečně dobře porozuměli. Z podnikání jsem zvyklá se ke svým klientům takto chovat a poskytnout jim nejlepší servis. Vždy svým klientům radím, aby o svém zdravotním stavu nic nezatajovali. Určitě nikdo nechce platit pojistku, ze které by se kvůli nepravdivým informacím neplnilo....
Ve volném čase ráda cestuji společně s přáteli třeba s batohem nebo se vydáme jen tak někam vlakem a pak vyšlápnem na kopec. Já osobně výhledy z rozhleden či kopců miluji, tak nejlépe relaxuji.
Za posledních 7 let jsem 35 klientům pomohla dosáhnout roční úspory min. Kč 1000 u jejich pojistek a zajistit jim vyšší pojistnou ochranu za stávající peníze. 7 lidí z 10 však považuje změnu stávajících smluv za zbytečnou a neradi mění zažité věci.
Pokud Vy jste jiný/á, mohu pomoci i Vám.
Zavolejte mi 602 250023 nebo napište email: iveta.sestakova@4fin.cz